Zawód doradcy finansowego powstał w odpowiedzi na oczekiwania rynkowe. Na rynku ekonomicznym jest mnóstwo ofert. Przedstawiciele bankowi, codziennie, oferują zupełnie nowe promocje. Warto pamiętać, że dla zwykłego zjadacza chleba zwykle ich oferty są niejasne. Pracownicy banków i instytucji parabankowych komunikują się na co dzień językiem, który nie dla każdego jest zrozumialy.